Информационное примечание
Ниже мы представляем Вашему вниманию информационное примечание относительно Предотвращения Отмывания денег.
Как предотвратить Отмывание денег?
Отмывание денег заключается в легализации перед государственными учреждениями деньг, которые были получены нелегальным путем.
Деньги, которые были получены незаконно без контроля Администрацией, называются черными деньгами, и процесс узаконивания этих черных денег называют отмыванием денег.
Чтобы предотвратить это, согласно принятому закону 10/2010 от 28 апреля и Королевскому Декрету 30/2014 от 5 мая во избежание использования финансовой системы, в преступлении отмывания денежных средств.
Финансовые учреждения и агенты недвижимости обязаны выполнить правила для Предотвращения отмывания денег и финансирования терроризма (PBC/FT). Аналогично, покупатель собственности должен предоставить необходимую документацию, чтобы соответственно закону.
Из чего состоит процесс?
Процесс состоит из 3 шагов
- Идентификация участников покупки
- Проверка вашей деятельности
- Проверка ПРОИСХОЖДЕНИЯ ФОНДОВ
Агент по недвижимости, который является с тем, с кем у покупателя есть непосредственная связь, будет ответственен за требование необходимой документации, соответствующей требованиям, установленным Законом об Идентификации покупателя и знанием о его экономической деятельности.
1. Как Вы идентифицируете людей или компании, которые вовлечены в покупку?
В случае, когда покупатель – физическое лицо, он должен:
- Предоставьте действующий документ идентичности (DN1 для испанского Покупателя и паспорта и NIE в случае иностранного покупателя)
- Заполните FIC (Бланк об информации о Клиенте). Агент по недвижимости, который консультирует по вопросам продажи, упростит модель и поможет заполнить ее.
2. Как проверяется деятельность?
Покупатель должен обеспечить
- Если Вы – работающий по найму, предоставьте платежную ведомость, пенсию или пособие по безработице.
- В случай, если Вы – работающий не по найму человек, пожалуйста представьте:
– Свидетельство о самостоятельной предпринимательской деятельности.
– Декларация НДС.
3. Продемонстрируйте происхождение Фондов
А. Если фонды, полученные от сбережений от деятельности покупателя, ему также необходимо предоставить в дополнение к платежной ведомости, пенсии или благосостоянию:
I. Подоходный налог Физических лиц и
II. Отчет Срока службы в случае, если платежная ведомость не доказывает, что покупатель работал, достаточное количество времени для получения такого количества сбережений, в таком случае клиент будет обязан пойти с проверку.
В. В случае, если фонды происходят из наследства, пожертвования, ссуды, компенсации, продажи недвижимости, и т.д., пожалуйста предоставьте документацию, которая подтверждает вышеупомянутое происхождение.
Важно указать, что есть случаи, в которых покупатели не только покупатели. Например, если член семьи предоставляет часть денег, которые предоставлены для покупки, становятся участником и должен идентифицировать себя и пройти Процесс Предотвращения Отмывания денег точно то же самое как покупатель.